Pourquoi contacter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Plusieurs personnes ont des difficultés à gérer leur patrimoine pour plusieurs raisons. Généralement, ces personnes se retrouvent dans des situations financières difficiles, surtout lorsqu’elles n’optimisent pas leur patrimoine. L’une des solutions pour résoudre ce problème consiste à faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Il en existe plusieurs en France que vous avez la possibilité de contacter à tout moment. Cet article vous présente 3 avantages de contacter un tel spécialiste dans le cadre de la gestion de votre patrimoine.

Pour fructifier votre épargne

Il peut vous arriver d’épargner pour prévenir une situation financière négative ou encore pour vous aider dans les dépenses mensuelles. Cette épargne peut être insuffisante par rapport à vos attentes. Pour cela, vous pouvez vous rendre dans un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant pour fructifier votre épargne. Pour vous aider, le conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut vous proposer d’investir en bourse. Par exemple, ce dernier peut vous recommander une somme allouée à cette épargne. S’il vous était permis auparavant d’épargner un montant de 2 000 € chaque mois, le conseiller pourrait vous demander de faire une épargne de 1 500 € et d’investir 500 € en bourse. Avec sa connaissance du marché financier, il se chargera de diriger vos revenus. Vous pourrez sur le long terme épargner plus de 3 000 € chaque mois grâce à son aide.

Le conseiller en gestion de patrimoine peut par ailleurs vous demander d’acheter des actions. Dans ce cas, vous investirez dans les entreprises ayant des grandes parts de marché. Grâce à l’accompagnement de ce professionnel, vos économies pourront se développer.

Pour diversifier vos investissements financiers

Vous pouvez être également focalisé sur un seul type d’investissement. Et cela, parce que vous n’avez aucune information sur les autres investissements pouvant vous rapporter plus. Suivant cet aspect, un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut vous aider à diversifier vos investissements financiers. En plus de votre investissement habituel, il peut vous proposer d’autres types d’investissements. Si vous étiez déjà engagé dans l’achat des œuvres d’art, celui-ci pourrait vous proposer de vous lancer dans la promotion immobilière par exemple. Vous aurez alors 2 investissements dans ce cas, donc 2 ressources.

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut par ailleurs, en plus des investissements mentionnés ci-dessus, vous demander de suivre une formation. Ce placement vous permettra d’avoir de la connaissance et de créer par exemple des entreprises.

Pour préparer votre retraite

Plusieurs personnes sont stressées quand elles sont proches de l’âge de la retraite. Pour ne pas vivre cette situation, vous pouvez préparer votre retraite avec l’aide d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. À cet effet, il pourra vous proposer certains services en vous souscrivant à des produits de retraite comme le Plan d’Epargne Retraite (PER). Ce produit vous permet d’économiser pendant votre vie professionnelle et d’avoir un capital important ou une rente à l’âge de la retraite.

Prenons par exemple le cas d’une personne qui verse 500 € par mois au PER 30 ans avant sa retraite. Celle-ci aura un montant de 180 000 € qu’elle pourra percevoir comme capital. C’est donc une opportunité pour passer une agréable retraite.